От действий мошенников пострадали жители города Кинешмы.
МВД России располагает информацией о распространении в ряде субъектов РФ мошеннической деятельности, связанной с предоставлением гражданам фиктивных услуг по рефинансированию кредитов физических лиц, а также предложений по высокорентабельным вложениям средств населения в микрофинансовые организации (МФО).
Как правило, такая деятельность строится по принципу «финансовой пирамиды», а ее результатом является завладение денежными средствами граждан и, как следствие, большое количество пострадавших наряду с ростом социальной напряженности в регионах. Как это происходит?
Организаторы размещают рекламные предложения о погашении задолженностей физических лиц, имеющих кредиты в банках (потребительский, товарный, автокредит, ипотечный). Далее физическое лицо - кредитор заключает договор с организацией, входящей в состав «финансовой пирамиды», и оплачивает 20-35% размера кредита, после чего обязательства платежей принимает на себя организация. Полученные от физических лиц средства частично направляются на погашение кредита клиента (2-3 платежа), а частично остаются в распоряжении компании. С целью придания видимости легальной деятельности, организаторы осуществляют погашение ежемесячных платежей по кредитам клиентов за счет денежных средств новых клиентов, привлекаемых по программе рефинансирования кредиторской задолженности, т.е. по принципу «финансовой пирамиды».
При этом представители «пирамиды» вводят граждан в заблуждение, поясняя, что денежные средства инвестируются в различные секторы экономики, приносящие быстрый и высокий доход. Одним из таких «высокодоходных проектов» является инвестирование полученных средств в МФО, входящие в ту же группу компаний. МФО выдают микрозаймы населению под 1,5-2% в день, т.е. под 547-730% годовых, которые образуют прибыль компании и рентабельность рефинансирования кредитов.
В свою очередь деятельность ряда микрофинансовых организаций также имеет признаки «финансовой пирамиды». Как правило, у таких организаций отсутствует постановка на учет в государственном реестре МФО. При этом займы физических лиц - потребителей финансовых услуг привлекаются под высокий процент, платежи по которому до определенного момента времени выплачиваются не в результате финансовой деятельности МФО, а за счет средств вновь привлекаемых клиентов.
В настоящее время на территории РФ выявлена деятельность ряда организаций, имеющих признаки «финансовой пирамиды», в том числе финансовая компания «ДревПром» (г.Москва), финансовая группа «Кредитория» (г.Оренбург), ООО «Мобайлтрейд групп» (г.Пермь), ООО «Сберкасса» (г.Москва). В деятельности указанных организаций выявлены следующие основные особенности мошеннической деятельности:
- юридические лица, входящие в состав «финансовой пирамиды», оформляются на граждан, не имеющих отношения к финансовохозяйственной деятельности;
- в целях привлечения инвестиций граждан активно используются социальные сети, создаются соответствующие тематические сайты, проводится активная поддержка рекламируемых услуг на различных интернет-форумах;
- аккумулирование денежных средств нередко организовано с использованием различных платежных систем (яндекс-кошелек, web-money и др.), позволяющих удаленно управлять финансовыми средствами и без личного участия;
- потерпевшие граждане, мошеннические действия в отношении которых организованы и осуществлены одной группой лиц, находятся в различных регионах РФ.
В СЧ СУ УМВД России по Ивановской области расследуется уголовное дело по факту совершения мошеннических действий членами Некоммерческого партнерства Общество Взаимного Страхования «Надежда», которые в период с 2005 по 2008 год. на территории Ивановской области объединились в организованную преступную группу, используя схему противоправного безвозмездного изъятия и обращения в свою пользу денежных средств, обозначенную как программа «Страховой проект Общества взаимного страхования Надежда», созданную и разработанную по системе многоуровневого (сетевого) маркетинга и представляющую по существу «финансовую пирамиду», требующую постоянного увеличения количества участников, путем обмана и злоупотребления доверием совершали хищения денежных средств жителей Липецкой области.
Организаторами указанной пирамиды являлись Соломенников Анатолий Изосимович, 1940 г.р., Беломестнова Галина Николаевна,1961 г.р., а также иные лица, представители в регионах России.
Вышеуказанные лица осуществляли прием наличных денежных средств от населения, как вступительный взнос в сумме от 3000 до 300 000 рублей. Вступившему присваивалась должность «страховой менеджер», который формировал свою группу, вовлекая в нее не менее трех человек, за что получал материальное поощрение и продвижение по «карьерной» лестнице в ОВС «НАДЕЖДА».
Данная фирма занималась своей деятельностью на территории практически всей РФ. В настоящий момент организаторы НП ОВС «Надежда» осуждены за вышеуказанные мошеннические действия по ч. 4 ст. 159 УК РФ в Йошкар-Оле, Чебоксарах, Набережных Челнах и Ижевске. От действий мошенников пострадали и жители города Кинешмы.
Гражданам, которым известны факты деятельности «финансовых пирамид», а также тем, кто пострадал от действия «финансовых пирамид», просьба обращаться в Межмуниципальный отдел МВД России «Кинешемский» по адресу: Ивановская область, г. Кинешма, ул. Советская, д. 25/2.
Информация предоставлена Пресс-службой МО МВД РФ «Кинешемский».
