Он поможет избежать взаимодействия с недобросовестными компаниями.
С 1 октября 2024 года Банк России запустит новый сервис, который обеспечит доступ к информации о том, находится ли индивидуальный предприниматель (ИП) или юридическое лицо в группе с высоким уровнем риска подозрительных операций на платформе «Знай своего клиента» (ЗСК).
На данной платформе пользователи смогут оценить как свой собственный уровень риска, так и риск третьих лиц, что поможет минимизировать вероятность сотрудничества с недобросовестными организациями.
Платформа ЗСК располагает сведениями о 7 миллионах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Физических лиц она не оценивает.
Банк России на основе собственных аналитических данных распределил банковских клиентов на три группы — низкого, среднего и высокого уровня риска («зеленую», «желтую» и «красную»).
В случае несогласия с тем, что компания или ИП находятся в «красной зоне» на платформе ЗСК, они могут подать заявление в Банк России для пересмотра такого решения. Однако стоит отметить, что данную возможность имеют только те клиенты, к которым их банк не применил ограничительные меры в рамках «антиотмывочного» законодательства. Если ограничения уже были введены, ИП и компании могут напрямую обращаться в Межведомственную комиссию при Банке России через Интернет-приемную, как это было ранее.
